Как контролируются переводы на банковские карты

Многие при переводах денежных средств с карты на карту переживают о том, что налоговые инстанции автоматически удержат 13 процентов. Все не так просто, но и переживать есть о чем.

С 2001г. существует механизм государственного контроля за банковскими операциями (№ 115-ФЗ от 7 августа 2001 г.). Если финансовые операции кажутся банку подозрительными, то счет просто блокируется до выяснения обстоятельств.

Что изменилось после принятия поправок 13 июля 2020 года?

Федеральный Закон № 115-ФЗ дополнили перечнем операций, которые будут контролироваться с 10.01.2021 Росфинмониторингом:

переводы по почте от 100 тысяч руб., в т.ч. и в валюте (в пересчете на рубли),
снятие денег от 100 тысяч руб., зачисленных телефон,
ставки и выигрыши в лотереях и др. азартных играх от 600 тыс. руб.,
безналичные либо наличные расчеты по сделкам с любой недвижимостью не менее 3 миллионов руб.,
в контролируемые сделки с недвижимостью добавлены наем, аренда, ипотека и т. п.

При заключении договоров на приобретение недвижимости на сумму не менее 3 миллионов руб. необходимо подготовить доказательства легитимности денежных средств на покупку.

Их придется предоставить в том случае, если Росфинмониторинг сочтет операцию подозрительной:

если стоимость сделки намного ниже рыночной цены приобретённой недвижимости,
если большая сумма передается наличными,
если стоимость покупки явно превышает экономические возможности покупателя и т.п.

В число банковских операций, подлежащих контролю попадают: зачисления на счет физических лиц от юридических лиц, которые сразу же переводятся на другие счета; платежи через социальные сети, нетипичные (нецелевые) переводы денег с одного счета на другой и т.п. Так банки пресекают операции, вызывающие сомнения.

Если вашу банковскую карту или счет заблокировали, наши специалисты всегда готовы разобраться и помочь в восстановлении доступа к счету https://cgalfa.ru/yur-uslugi/.